银政合作 齐力断卡

为贯彻落实“断卡”行动要求，近年来，工行惠州分行积极履行社会责任，加强银行账户风险管理，及时报告可疑线索，切实维护社会经济金融秩序，保障人民财产安全和合法权益。近日，工行惠州分行就收到惠州市公安局桥西派出所的感谢信，对该行中山东支行协助警方成功抓获以帮助信息网络犯罪为目的的团伙表示感谢。

5月7日，客户峰某到工行惠城中山东支行办理银行卡解冻业务。大堂经理询问客户需求后引导客户叫号去前台办理，前台工作人员查询到客户银行卡为司法冻结后，立即询问客户账户使用情况，但峰某神情紧张，措辞不清。工作人员意识到异常，立即报备网点负责人，网点负责人随即启动紧急预案，一方面立即联系惠州市公安局桥西派出所民警到现场协助处理，另一方面示意前台工作人员想方设法稳住客户，为警方到来争取时间。同时提醒大堂工作人员提高警觉，防止嫌疑人发现异常伺机逃脱。

桥西派出所民警在接到工行中山东支行来电后，立即前往网点，在该行工作人员配合下，将峰某传唤回办案区作进一步调查。后经派出所讯问，嫌疑人峰某交代，其是通过前同事张某介绍出售个人银行卡帮助他人信息网络犯罪，遂将嫌疑人张某抓获归案，经突审，嫌疑人张某、峰某交代，两人上家王某找到他们，让其2人提供银行卡用于银行流水走账，并承诺给予丰厚报酬。后将嫌疑人王某抓获归案，经讯问，其称是深圳黄某介绍该业务给他，民警于7月8日将嫌疑人黄某抓获。至此，以黄某为首的帮助信息网络犯罪团伙全部抓获归案并刑事拘留，现已被惠城区人民检察院批准逮捕。桥西派出所对工商银行中山东支行对“断卡”行动的认真尽职履责以及对反诈工作的大力支持表示感谢和点赞。

此次成功打掉涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪犯团伙，是该行落实人行和公安机关要求，强化账户风险管理，持续推进“断卡”行动的一个缩影。自“断卡”行动开展以来，工行惠州分行强化责任担当，不断优化系统风控预警，组织全辖网点机构与当地公安机关积极联动，建立了有效的可疑线索共享与紧急处置机制，为建立良好社会金融秩序贡献工行力量。下来，该行将持续加强新开账户身份识别，不断加大可疑交易账户排查力度，强化员工技能培训，切实履行国有大行责任担当，最大限度守护客户资金安全。

惠州日报记者刘乙端

通讯员林育坤