近日，外省籍客户唐某来到中国建设银行惠东城东支行支取大额现金19.8万元，由于近期接连有多名来自该省的客户前来办理大额取现业务，经办柜员顿时提高警觉，向该客户询问取现用途，唐某称取现用作结婚聘金，经办柜员感觉该客户行为十分可疑，于是呼叫营运主管作进一步核实。

经排查发现，唐某的账户资金即来即走，不留余额，当日交易金额约300万元，资金汇入方多为近期新开立的异地账户，初步判定账户交易可疑，该行工作人员立即向当地反诈中心报告，同时报告上级主管部门。反诈中心反馈信息显示，该笔账户交易资金为某犯罪团伙涉案资金，唐某存在团伙作案的嫌疑，要求网点立即拨打“110”报警。

建行城东支行工作人员立即对该涉案账户设置了暂停非柜面业务及管控三方快捷支付，同时佯装办理业务以牵制嫌疑人，为执法人员争取时间。很快，警方赶到现场将嫌疑人带走。后经惠东县反诈中心通过“智慧新警务”“国家反诈大数据平台”溯源追查案源及审查，现唐某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被刑事拘留，案件仍在进一步侦办中。

通过警银合作，建行城东支行成功截留涉案资金19.8万元。建行惠东支行将继续落实监管机构相关工作要求，履行社会责任，扎实做好防范打击电信网络诈骗工作，从源头上有效防范和打击电信诈骗，切实保护人民群众的合法权益。

惠州日报记者刘乙端 通讯员陈海文 杨美琳